דורית סלינגר, הממונה על שוק ההון, פרסמה היום (ג') טיוטת חוזר חדש, המחייב סוכנים ויועצים פנסיוניים להיפגש עם כל לקוח לפחות אחת לשנה, על מנת לבצע עדכונים ושינויים במוצרי הפנסיה של הלקוח במידת הנדרש.
על פי טיוטת החוזר, יחויבו הסוכנים והיועצים הפנסיוניים להיפגש עם הלקוח בכל פעם שהוא או המעסיק שלו יעדכנו אותם בנוגע לעזיבת מקום עבודה או להצטרפות למקום עבודה חדש, או בנוגע לגידול בשכר שדורש העברת הצהרת בריאות מחודשת, שינוי מבנה ההפרשות בפוליסה בהתאם להסכם העבודה, וכן שינויים בתעריפי עלות כיסוי ביטוחי שדורשים התאמה.
טיוטת החוזר אף כוללת הוראה לפיה הסוכנים והיועצים הפנסיוניים יפרסמו באתר האינטרנט שלהם, ובכל פרסום אחר מטעמם, מחירון המציג את עלויות השירותים שמוצעים על ידם, שיוגשו ללקוחות טרם מתן השירות.
הם יהיו רשאים לגבות שכר והחזר הוצאות ישירות מהלקוח בכפוף לקיום הסכם בכתב ביניהם לבין הלקוח, ובו פירוט הסכומים שבהם יחויב הלקוח, צורת חישובם ואופן גבייתם.
אמנת שירות
בכוונת סלינגר לחייב את הסוכנים והיועצים הפנסיוניים לקבוע אמנת שירות, שתכלול את זכויות הלקוח תוך התייחסות לעקרונות שונים כדוגמת זמני מענה לפניות של לקוחות, ולפרסם את אמנת השירות במקום זמין ללקוחות ובאתר האינטרנט, אם קיים.
סלינגר מציינת שמבחינתה זמן סביר למתן מענה ללקוח שמבקש לתאם פגישה או לשוחח עמו עומד על 7 ימים, ואילו מענה ראשוני לכל פנייה ראוי שיהיה תוך שני ימי עסקים.
כאשר לקוח, קיים או לשעבר, מבקש לקבל לידיו מסמך הנוגע אליו, ראוי להיענות לבקשתו תוך שני ימי עסקים. בנסיבות מיוחדות, מבהירה סלינגר, גם פרקי זמן ממושכים יותר עשויים להיחשב לזמן סביר למתן שירות ראוי ללקוח.
כמובן שמהלך זה מעורר תרעומת רבה בקרב סוכני הביטוח, שממילא מרגישים חבוטים ממהלכים רגולטוריים רבים נוספים שאינם מיטיבים עמם, אך הניסיון מלמד שהמגעים הצפויים בין נציגיהם לבין רשות שוק ההון עד לגיבוש נוסח סופי ומחייב של המהלך ירככו במקצת את המכה.
סלינגר הודיעה שהנוגעים בדבר מוזמנים להעביר אליה את הערותיהם לטיוטה האמורה, ובכוונת רשות שוק ההון לדון בהערות שיתקבלו ב-28 בנובמבר הקרוב.
<< לחצו לצפייה בכתבות נוספות בנושא פנסיה וגמל >>
